Trading sice může být cestou k finanční svobodě, ale bez kvalitního risk managementu se mění v hazard. Úspěšní tradeři nedají dopustit na správný risk management, kterým chrání svůj kapitál před velkými ztráty. V tomto článku zjistíte, proč je ochrana kapitálu klíčem k úspěchu a proč ani nejlepší strategie nezaručí výsledky bez silné disciplíny a důsledného dodržování pravidel.

Co je to risk management? 📝

Risk management v tradingu je soubor strategií a technik, které slouží k ochraně obchodníka před ztrátami a maximalizaci dlouhodobé profitability. Doslova se jedná o řízení rizika. Základním cílem risk managementu je minimalizovat riziko ztrát, aniž by to výrazně omezovalo potenciál zisku. Jinými slovy, snažíme se chránit náš kapitál.

Správně nastavený risk management zahrnuje několik klíčových prvků, na které se tomto článku společně zaměříme. Toto téma je pro úspěch na finančním trhu naprosto klíčové, proto čtení tohoto článku věnujte zvýšenou pozornost.

RIZIKOVÝ PROFIL

Znamená stanovení procentuální částky, kterou chceme riskovat na daný obchod, respektive kolik jsme ochotni při neúspěšném obchodu ztratit. Obecně se uvádí, že by výše risku neměla přesáhnout hranice 3 %, já osobně doporučuji riskovat na každý obchod 1 % a u rizikovějších pozic (například v době vyhlašování významných fundamentů) jen 0,5 %.

STOP LOSS PŘÍKAZ

Tento příkaz nám automaticky vypne pozici na určité úrovni v předem nadefinované ztrátě. Slouží jako taková záchranná brzda v případě, že se pozice nevyvíjí dle našeho původního očekávání. Nastavuje se zejména z toho důvodu, aby došlo k uzavření pozice bez lidského faktoru. Lidská psychika si totiž těžce přiznává ztrátu a může obchodníky svádět k podržení pozice a tedy i k možnému prohloubení této ztráty.

RISK REWARD RATIO

Správné nastavení poměru rizika (tedy možné ztráty) k potenciálnímu zisku je rovněž velmi důležitá součást správného risk managementu. Základní pravidlo zní, že bychom vždy měli cílit na zisk, který je vyšší než možná ztráta. Pokud riskujeme 100 $, měli bychom cílit na zisk ideálně 200 $ a více, v takovém případě se jedná o RRR v poměru 1:2. 

DIVERZIFIKACE

Diverzifikace je důležitá zejména v investování, ale i v tradingu si najde své podstatné místo. Principem diverzifikace je, že bychom nikdy neměli mít všechna vejce v jednom košíku. V interpretaci do finančního prostředí to pak znamená, že bychom neměli dávat všechny peníze do jednoho aktiva, ale měli bychom je rozumně rozložit do více aktiv. 

✅ Co může být příkladem dobré diverzifikace v tradingu?

Nepoužívat jednu strategii na všechna aktiva. Například já osobně obchoduji primárně zlato (XAUUSD) a měnové páry (GBPUSD, AUDUSD, ...). Na zlatě mám však jinou strategii, než na měnových párech, protože se zlato zkrátka vyvíjí jinak a ovlivňují ho jiné věci.

💡 Všechny výše uvedené prvky vám však budou k ničemu, pokud nebudete mít vybudovanou silnou disciplínu.

Disciplína - naprostá nutnost pro úspěch 🏆

✅ TIP na článek: PRAVDA O TRADINGU

📝 Další užitečné články: KnowTrade blog

📚 Komplexní vzdělávací kurzy získej zde

📈 Do rostoucí komunity traderů a investorů se přidej zde

💻 Nevíš jak dál a chceš nasměrovat tím správným směrem? Pojďme si zavolat